ocaso fondvida

SEGURO DE AHORRO INVERSIÓN - FONDVIDA

Soluciones de inversión a medida.

VENTAJAS

Invierte tu ahorro con flexibilidad

Sácale partido a tus ahorros eligiendo la cesta de fondos que mejor se adapta a tu perfil, más o menos conservador.

Prima única o periódica

Prima única o periódica

Realiza una aportación única o recurrente.

modalidades

Hasta 4 modalidades

Elige entre 4 cestas de inversión más conservadoras o más variables.

Flexibilidad

Flexibilidad

Tu dinero estará disponible cuando lo necesites o a partir de la primera anualidad si realizas aportaciones periódicas.

CARACTERÍSTICAS

¿Cómo funciona Ahorro Inversión Fondvida?

Un seguro que se adaptan a tu forma de invertir y te aportan rentabilidad y flexibilidad.

Puedes optar por la modalidad prima única realizando una única aportación inicial o prima periódica en la que realizarás aportaciones recurrentes a tu plan de inversión.

Puedes elegir entre 4 modalidades de inversión, de más conservadora a más variable. Ajusta el nivel de riesgo a tu perfil inversor.

Flexibilidad para disponer de tus ahorros con penalizaciones mínimas por el rescate total o parcial de la póliza, una vez cumplida la primera anualidad.

Rentabilidades históricas anuales a 31-12-2023 (Cuarto trimestre de 2023)

Cestas 1 año 3 años (anualizados) 5 años (anualizados)

Cesta conservadora

La cesta conservadora de OCASO Fondvida está diseñada para perfiles de riesgo medio-bajo. Cuenta con activos de renta fija y hasta un 15% de renta variable. Está pensada para ahorrar a largo plazo y que no tengas que estar pendiente de los movimientos del mercado.

El objetivo de esta cesta es conseguir una revalorización constante y moderada a largo plazo.

Cesta Conservadora

Cesta equilibrada

La cesta equilibrada de OCASO Fondvida está diseñada para perfiles de riesgo medio-alto. Cuenta con activos de renta fija y hasta un 50% de renta variable. Está pensada para el inversor que conozca los movimientos de los mercados financieros y busque una mayor rentabilidad.

El objetivo de esta cesta es conseguir una revalorización vinculada a las tendencias del ciclo bursátil.

Cesta Equilibrada

Cesta de renta variable protegida

La cesta de renta variable protegida de OCASO Fondvida está diseñada para perfiles de riesgo medio-alto. Cuenta con un 100% de activos de renta variable con una protección de pérdidas del 75% de la inversión.

Está pensada para el inversor que entiende los movimientos de los mercados financieros y quiere el rendimiento de la renta variable sin el riesgo de las pérdidas ilimitadas. El valor de la garantía nunca podrá ser inferior al 75% del valor de la inversión máxima.

cesta renta variable protegida

Cesta de renta variable

La cesta de renta variable de OCASO Fondvida está diseñada para perfiles de riesgo alto. Cuenta con un 100% de activos de renta variable que replican el índice de referencia español IBEX 35.


Está pensada para el inversor con un alto nivel de información sobre los mercados financieros y quiere el rendimiento de la renta variable.

Renta variable

Último informe

Análisis y perspectivas

Analizamos los mercados financieros y la rentabilidad de nuestras cestas de inversión. Recuerda que OCASO Fondvida es un producto flexible que permite adaptar tu inversión a la evolución de los mercados.

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PREGUNTAS FRECUENTES SOBRE EL SEGURO DE INVERSIÓN - FONDVIDA

Resuelve tus dudas

OCASO Fondvida es un seguro de vida ahorro que genera un rendimiento financiero sobre el dinero que hayas aportado, además de incorporar un seguro de vida. Inviertes en una cesta de fondos de inversión.

OCASO no garantiza ninguna rentabilidad mínima, que depende de los mercados financieros.

OCASO Fondvida es una opción interesante para rentabilizar tus ahorros con flexibilidad, pero sobre todo con la tranquilidad de que es un seguro de ahorro que se ajusta a tu perfil de riesgo.

Además, OCASO Fondvida es líquido: puedes disponer del capital acumulado de forma parcial o total cuando lo necesites o realizar aportaciones adicionales si quieres aumentar tu capital invertido con primas extraordinarias.

En caso de que se produjera el fallecimiento del asegurado, los beneficiarios recibirán el capital previsto en las condiciones de la póliza. La cantidad oscilará en función de la edad del asegurado y se le sumará el valor de la póliza en la fecha del fallecimiento.

Ten en cuenta que la rentabilidad de OCASO Fondvida depende de los mercados financieros, así que la prestación por fallecimiento puede llegar a ser inferior a las primas satisfechas.

OCASO Fondvida es una solución flexible. En cualquier momento puedes rescatar el valor total de tu póliza. Esta opción implica la resolución de tu contrato de seguro. En consecuencia, recibirás el valor de la póliza minorando los gastos que aparecen en las condiciones particulares de la misma.

Para solicitar el rescate total solo tienes que contactar con nuestro equipo de atención al cliente

OCASO Fondvida es una solución líquida. En cualquier momento puedes rescatar una parte de la póliza: la cantidad que quieras. En las condiciones particulares de tu póliza podrás encontrar el importe mínimo y los gastos asociados a esta decisión de rescate.

Para solicitar el rescate total solo tienes que contactar con nuestro equipo de atención al cliente.

OCASO Fondvida cuenta con una cláusula de rescate de oficio. Esto significa que, una vez que ha transcurrido un año desde que firmaste tu póliza, esta debe alcanzar un valor superior a la cantidad mínima obligatoria que aparece en las condiciones particulares.

Si la póliza no tiene un valor por encima de esta cantidad mínima obligatoria, activaremos un rescate total previa notificación para que estés informado en todo momento.

En Fondvida a prima periódica la aportación mínima es de 80 € al mes (960 € anuales) y en Fondvida a prima única, 3.000 €. En ambos casos pueden realizarse aportaciones extraordinarias de 1.000 €.

No existe un límite máximo de aportación, pero la prima estará condicionada al informe financiero del tomador, el motivo y el perfil de riesgo, así como otros aspectos derivados de la Ley de Blanqueo de Capitales.

OCASO no garantiza ningún tipo de interés ni rendimiento mínimo. El importe a percibir depende de las fluctuaciones de los mercados financieros, ajenos al control del asegurador. En consecuencia, el importe de la prestación por fallecimiento o el valor de rescate puede llegar a ser inferior a las primas satisfechas.

El tomador puede elegir los beneficiarios, tanto en caso de vida como en caso de fallecimiento. Habitualmente es el propio tomador el beneficiario en caso de vida para tener derecho al rescate y en caso de fallecimiento, designa las personas que estime oportuno.

Esta designación puede ser cambiada siempre que lo desees, de acuerdo a tus necesidades de tipo familiar o cualquier otro motivo.

Con carácter general, las prestaciones derivadas de nuestros seguros individuales de vida, siempre que el beneficiario y el tomador sean la misma persona (caso de rescate en los seguros de vida ahorro), estarán sujetas al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, en concepto de rendimientos del capital mobiliario.

En caso de fallecimiento, la prestación percibida por el beneficiario quedará sujeta al Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones. El Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones es un impuesto cedido a las Comunidades Autónomas, las cuales tienen capacidad para regular en su territorio algunos de los aspectos como reducciones, tarifas, deducciones y bonificaciones de cuota.

Prima única significa que realizas una única aportación inicial a tu plan. Si prefieres realizar aportaciones recurrentes, puedes optar por la modalidad a prima periódica.